十大詐騙手法之一：貸款連環詐

九連環

案例

1.陳小姐在一家貿易公司擔任會計，其在今年的八月間接到一通「＊＊理財代辦公司」行銷業務員楊專員來電，在知悉她因積欠銀行卡債已求助無門時，聲稱可以助她順利貸得80萬，陳小姐一時心喜卻失去警戒，依歹徒的電話遙控指示，四處向親友借了200萬，並至銀行辦理「語音約定轉帳」，之後存款全遭歹徒提領一空，心急的她不斷與歹徒聯絡想要追討，可惡的歹徒卻並未對她放手，居然告訴她因為原先的入帳操作錯誤，必須再匯款以辦理帳務沖銷手續，被債務沖昏頭的她居然又匯給歹徒34萬，未料匯款後就此與歹徒失去聯絡，她才驚覺被騙。
2.處於負債累累多重壓力的陳小姐，彷彿是病急亂投醫般的每天抓著報紙求援，她在分類廣告上找到一則「小額銀行信貸」廣告，電話中自稱「代書」的歹徒又騙她匯了8次款，總計又被騙了34萬。

詐騙歹徒會利用刊登簡訊（理財顧問）、報紙分類廣告（小額信貸）等內容廣告：「30分鐘當天過件」、「內線保證過」、「無工作、拒保免聯徵」等說法吸引徵信不良、借貸無門急需資金周轉的人掉進詐騙陷阱：1.以「償債能力證明」為理由，要求辦「語音約定轉帳」。2.以「代辦貸款」為理由，騙取銀行存摺，利用成為「人頭帳戶」。

貸款詐騙陷阱如下：
1.被騙人徵信不良、借貸無門。
2.利用簡訊（理財顧問）、報紙分類廣告（小額信貸）願者上鉤。
3.以「貸款入帳」、「償債能力證明」為理由，要求辦「語音約定轉帳」。
4.以「代辦貸款」為理由，騙取個人銀行存摺，利用成為「人頭帳戶」。
5.以填寫「貸款申請書」為幌子，騙取個人地址、身分證號、聯絡電話資料，再伺機進行郵件或電話詐騙。

預防之道
一、到銀行公會網站上查一查公告資料，沒有登記的公司不可以代辦貸款。
二、勿輕信「內線管道」。
三、為避免資料遭冒用，勿將身分證、存摺交給不明人士，請親自至銀行櫃台辦理開戶，別相信代辦貸款可較優惠之謊言。